Nasıl çalışır? Bir örnek
Varsayımsal örnek: Bir günün brüt kartlı satışları 100.000 TL, iadeleri 5.000 TL ve sözleşmeye göre hesaplanan örnek kesintileri 2.000 TL olsun. Başka düzeltme bulunmadığı varsayımıyla beklenen net tutar 93.000 TL'dir. Sağlayıcı kaydında 92.500 TL görülürse 500 TL fark açıklanmadan dönem kapatılmaz. Ekip işlem kimliği, rapor kesim saati ve sonradan gelen iadeleri inceler; aynı toplamı veren fakat farklı işlemler içeren iki liste de mutabık sayılmaz.
Sık karıştırılan terimler
- hakediş: Hakediş sözleşme ve işlem verilerinden hesaplanan alacaktır; mutabakat bu hesabın dayanaklarını ve gerçekleşen kayıtlarla tutarlılığını kontrol eder, iki kavram aynı rapor toplamına indirgenemez.
- valör: Valör beklenen finansal tarihi veya bekleme düzenini açıklar; mutabakat ise o tarihte ve ilgili dönemde oluşan kayıtların neden eşleştiğini ya da ayrıştığını araştırır.
İlgili terimler
hakediş · valör · iptal ve iade farkı · chargeback
MagicPay'de nasıl çalışır?
MagicPay Fintech Suite içindeki Payment OS, yetkili ödeme kuruluşlarının sağlayıcı sonuçlarını satış, iade, kesinti ve ledger kayıtlarıyla birlikte incelemesini sağlar. Finans ve operasyon aynı işlem referanslarından fark araştırması yürütür; kaynağın güncelliği, rapor dönemi ve gerçekleşen ödeme kaydı ayrı kontrol edilmeden mutabakat tamamlanmış sayılmaz.
Payment OS mutabakatını inceleyin